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刑事律師解讀騙刷信用卡立案標準

發表時間:2025-04-06 14:14:07    來源:刑事律師網     閱讀: 94次

騙刷信用卡立案標準一般包括詐騙金額達到一定數額、使用偽造的信用卡、冒用他人信用卡等情形。

騙刷信用卡的立案標準在我國法律中有明確規定。首先,從詐騙金額來看,如果詐騙數額達到較大標準,通常為 5000 元以上,公安機關就可能予以立案。需要注意的是,不同地區可能會根據當地的經濟發展水平和實際情況,對立案的金額標準有所調整。

其次,如果行為人使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡,又或者使用作廢的信用卡進行詐騙活動,不論金額大小,都可能被立案偵查。

再者,冒用他人信用卡的行為,也是騙刷信用卡的常見形式之一。例如,未經持卡人同意或者授權,擅自以持卡人的名義使用信用卡進行消費、取現等活動。

另外,如果持卡人惡意透支信用卡,經發卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的,也可能達到立案標準。惡意透支是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

在司法實踐中,對于騙刷信用卡的行為,會綜合考慮各種因素,包括但不限于詐騙的手段、次數、造成的后果等,來確定是否達到立案標準以及對犯罪嫌疑人的量刑。

總之,騙刷信用卡是一種嚴重的違法犯罪行為,不僅損害了信用卡持卡人的合法權益,也破壞了金融管理秩序。任何人都不應抱有僥幸心理,觸碰法律的紅線。

法律依據:

刑法》第一百九十六條

有下列情形之一,進行信用卡詐騙活動,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。”

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姬傳生-刑事律師網首席南京刑事律師,經濟師,兼職教授,特邀研究員,經濟學學士,法學碩士,全國律師協會會員,江蘇省律協會員,南京律師協會會員,中國法學會優秀刑事辯護律師,知名刑事咨詢律師專家.十九年刑事犯罪辯護律師經驗,十五年院校刑事訴訟法律功底和人脈資源,三所大學及研究機構教育背景,徐州市十一.十二屆政協委員.多起無罪和緩刑辯護成功案例.
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